Poliçe, hasar ve yenileme süreçleri sigorta acenteleri için.
Bir sigorta acentesinin asıl işi poliçe satmak değil, öncesinde ve sonrasında yaşanan onlarca adımdır: teklif alma, poliçe düzenleme, taksit takibi, zeyilname işleme, hasar dosyası açma ve yenilemelerin gözden kaçmamasını sağlama. Bu adımların büyük çoğunluğu telefon görüşmelerinde, Excel dosyalarında ve mesajlaşma uygulamalarında dağılıp gidiyor. Bir çalışan izne çıktığında müşterinin geçmişi de onunla birlikte gidiyor. Tenderely BPM her sigortalıyı, poliçesini ve çevresindeki tüm olayları kod yazmadan tek izlenebilir kayda bağlar.
Bir sigorta acentesi neyi tekrar eder?
01
Prospekt ve teklif
Müşteri arar, bilgiler alınır, bir veya birden fazla sigortacıya fiyat sorulur. Yapılandırılmış bir kayıt yoksa farklı çalışanlar aynı müşteriye farklı bilgi verir.
02
Poliçe düzenleme
Kabul edilen teklif poliçeye dönüşür. Araç bilgisi, sigorta bedeli, başlangıç ve bitiş tarihi, prim tutarı ve ödeme planı tek yerde durmalıdır.
03
Prim taksiti takibi
Pek çok poliçe taksitli ödenir. Geciken taksit teminatı düşürebilir; her vadeyi hatırlamak insana bırakılamaz.
04
Zeyilname ve değişiklikler
Araç el değiştirdi, plaka güncellendi, teminat genişletildi. Her değişiklik yeni bir belge ve prim farkı doğurur; kayıt bunu yansıtmalıdır.
05
Hasar dosyası
Hasar ihbar edilir, dosya açılır, belgeler toplanır, sigortacıya bildirim yapılır ve sonuç izlenir. Her adımda bekleyen bir taraf vardır.
06
Yenileme hatırlatmaları
Poliçeler belirli bir tarihte sona erer. Müşteriyle önceden iletişime geçmek, acentenin yapabileceği en ucuz müşteri tutma adımıdır — ama elle takip edilince en çok gözden kaçan budur.
Bugün bunlar nerede tıkanıyor?
Müşteri geçmişi dağınık
Poliçe dosyada, hasar WhatsApp yazışmasında, yenileme görüşmesi ajanda notunda. Bir çalışan yokken müşterisine bakan meslektaşı sıfırdan başlar — müşteri de bunu hisseder.
Taksit tarihleri kaçıyor
Vade tablosu olan bir Excel, her gün kontrol edildiğinde işe yarar. Kontrol edilmediği gün poliçe askıya düşer ve müşteri görüşmesi zorlaşır.
Hasar durumu hâlâ telefonda öğreniliyor
Müşteri arar, hasar nerede sorar. Personel sigortacıyı arar, öğrenir. Cevap genelde aynı gün müşteriye ulaşmaz; dosyaya da ne konuşulduğu yazılmaz.
Komisyon elle hesaplanıyor
Her poliçeyi komisyon tutarıyla eşleştirmek, zeyilname farkını düzeltmek ve tahsil edileni izlemek, kimsenin yeterince vakit bulamadığı bir mutabakat çalışması gerektirir.
Tenderely BPM ile ne değişir?
01
Sigortalı başına tek kayıt
Araç bilgisi, teminat detayı, taksitler, zeyilnameler ve hasar dosyaları aynı kaydın parçasıdır. Kim açarsa açsın tam resmi görür; devir notu yazmaya gerek kalmaz.
02
Vadeler kendiliğinden hatırlatır
Bir taksit adımına süre (SLA) tanımladığınızda sistem vade yaklaştıkça uyarı gönderir. Geciken ödeme sessizce geçmek yerine görünür bir uyarıya dönüşür.
03
Onay adımları kod yazmadan kurulur
Koşullu ve paralel onay adımları yapılandırılır, kodlanmaz. Yönetici imzası gerektiren zeyilname ya da belirli tutarın üstündeki hasar ödemesi kuralı otomatik işler.
04
Müşteri hasarı dışarıdan bildirir
Herkese açık bir bağlantı gönderilir; müşteri ilk ihbar bilgilerini girer ve fotoğrafları ekler. Bildirim doğrudan hasar dosyasına düşer, kimse yeniden girmek zorunda kalmaz.
05
Komisyon hesaplanmaz, izlenir
Her poliçe ve zeyilname yapılandırılmış bir kayıt olduğu için Tenderely BPM hak edilen ve tahsil edilen komisyonu panoda gösterir; aylık Excel mutabakatı beklemez.
06
Yenileme hiç gözden kaçmaz
Poliçe bitiş tarihleri zamanında hatırlatma adımı tetikler. Personel bu hafta hangi müşteriyi araması gerektiğini panoda görür; müşteri de bildirim alır — ikisi aynı akış içinde olur.
SIK SORULANLAR
Mevcut poliçe ve müşteri verilerimizle başlayabilir miyiz?
+
Evet. Excel veya CSV ile veri aktarımı yapılabilir; kayıt tabanını sıfırdan oluşturmak zorunda kalmazsınız. İçe aktarılan her kayıt, yeni oluşturulan kayıtlarla aynı akışı izler.
Birden fazla acente çalışanı birbirinin üzerine basmadan aynı müşteri kaydında çalışabilir mi?
+
Evet. Rol ve birim bazlı yetkiler kimin neyi görüp düzenleyeceğini belirler. Bir çalışan yalnız kendi portföyüyle sınırlandırılabilirken yönetici tüm portföyü görebilir. Her değişiklik kimin ne zaman yaptığıyla birlikte kayıt altına alınır.
Müşteriler kendi poliçe veya hasar durumlarını görebilir mi?
+
İsterseniz görebilir. Müşteri, bağlı dış kullanıcı olarak yalnız kendi kaydını ve onayını bekleyen adımı görür; başka müşterilerin kayıtlarına veya acentenin iç verilerine erişemez.
Poliçe yenilendiğinde yeni kayıt sıfırdan mı açılır?
+
Hayır. Yenileme akışı mevcut sigortalı ve araç bilgilerini yeni poliçe dönemine taşıyabilir. Personel değişen bilgileri günceller ve onaylar; önceki dönemlerin geçmişi de bağlı kalır.
Tüm acentedeki gecikmiş yenilemeler ve hasar dosyaları nasıl izlenir?
+
Geciken adımlar, bekleyen onaylar ve yaklaşan poliçe bitiş tarihleri ortak panoda görünür. Rapor çalıştırmaya gerek yoktur; ekranı açtığınızda sayılar zaten oradadır.